监管召集券商下严禁配资严令 起底配资平台陷阱

配资 2019-03-16 09:10143未知admin

  据媒体报道,上周五中证协召集符合外部接入条件的券商举行了专题会议,主要内容为券商外部接入和严禁配资。

  据悉,上述专题会议议题主要有两个,一个是券商外部接入,一个是严禁配资,符合场外接入的证券公司应召悉数参加,证监会机构部相关负责人也参会并发表了讲话。

  而新京报记者注意到,早在2月25日,证监会新闻发言人在回答记者提问时就称,我们注意到,近期有关场外配资的报道增多。对此,证监会密切关注,指导有关方面依法加强对交易的全过程监管。各证券公司要严格执行经纪业务及融资融券客户适当性管理,加强异常交易监控,认真做好技术系统安全防护。同时,也希望广大投资者理性投资,防范投资风险。

  根据报道,有参会券商在内部发布通知,要求经纪业务条线及各分支机构,严格执行中证协会议精神,规范执业、合规执业。同时,对于券商外部接入和严禁场外非法配资的问题,研究部门要坚持独立、客观、专业和审慎的专业态度,客观理性谨慎发表言论,避免夸张、误导性言论。

  记者注意到,作为场外配资较为集中的地区,广东、浙江证监会近日率先召开座谈会了解场外配资情况。

  3月7日,广东证监局召集辖区相关证券营业部负责人座谈,了解证券经营机构所掌握的场外配资的模式、对象、趋势等情况,并对证券经营机构防范场外配资风险提出明确要求:

  一是禁止与各类配资机构合作开展业务。要高度重视场外配资可能带来的市场风险,牢牢树立合规意识,禁止以任何形式与配资机构合作开展业务。要完善账户管理制度,加强客户身份识别和客户回访工作,严格执行经纪业务及融资融券业务投资者适当性管理等要求。

  二是加强异常交易监控和技术系统安全防护。要提高事前、事中风险管理能力,切实做好账户异常交易监控,不得为从事场外配资活动的机构或个人提供任何便利。

  三是深入开展投资者宣传教育等正面宣导工作。结合工作实际,认真做好风险提示工作,引导投资者理性投资,防范投资风险,包括:利用官方网站、微信公众号,或者通过电话、短信、QQ群等提示风险,提醒投资者选择合法证券经营机构,理性投资。

  3月8日,浙江证监局召开辖区证券经纪业务合规风控管理座谈会,督促各证券经营机构增强合规风控意识,夯实内控,未雨绸缪,严格执行证券经纪业务及融资融券业务客户适当性管理,加强客户异常交易管理,做好技术系统安全维护,并重点强调了当前证券经纪业务合规风控管理的具体监管要求。

  会议强调,各证券经营机构及其工作人员应当牢固树立合规意识,认真做好风险防范工作,引导投资者理性投资,并提出了以下四方面具体要求:

  一是全面落实“了解你的客户”原则。要切实做好客户适当性管理,依法对客户真实身份、交易执行、资金来源等情况进行核查,履行客户异常交易监控和管理职责,及时报告违规交易和风险情况。

  二是深入开展投资者宣传教育工作。要引导投资者通过证券公司合法合规开展融资交易,及时向投资者提示风险,做好融资融券业务风险管理,提升客户服务质量,保护投资者合法权益。

  三是切实做好交易信息系统安全防护。要着力加强技术系统运维管理,有效防范外挂附着、协议破解等非法接入活动,及时采取措施保障客户交易稳定和安全,做到“交易不断、数据不乱”。

  四是严格禁止参与非法场外配资活动。要高度重视非法场外配资可能带来的市场风险,采取有效措施识别、监控疑似配资交易账户,禁止以任何形式与非法场外配资机构或个人合作开展业务,不得为非法场外配资提供任何便利。

  A股站上3000点的行情之下,不仅引发了投资者的热情,场外配资也盯上A股这块“肥肉”,曾经被称为“造梦机”的场外配资带着10倍杠杆卷土重来。

  记者近日从一家名为“简配资”的配资交流群中看到,其代理在交流群发布的广告图片在明显的位置标注,“注册送50元”、“3-10倍杠杆”的字样。

  为吸引投资者,该配资平台“招数”连发,推出返点优惠、充值不同金额等级并按月配资10倍杠杆的投资者,可以享受免息一个月及额外赠送数量不等的红包的活动,最高等级为充值50万元,即可获赠5999元的红包。

  记者从简配资客服处了解到,该活动不可提前申请终止操盘,如需提前终止,将收回赠金,会员配期满一个月后,赠送金均可提现。

  换句话说,被赠送的高达数千元的红包并非现金,而是用于投资活动,只有在其提供的会员账号完成配资炒股活动一个月后,才有可能将其提现。

  据这名客服透露,近期咨询办理场外配资的客户数量不少,并以此劝说记者对其网站不必存在过多顾虑,可放心进行投资。

  调查中,新京报记者发现“简配资”并非特例。在百度搜索“配资”二字,就会出现数页的场外配资网站网址,投资项目包括股票、原油期货等,点击进入该类网页,一般会在明显位置显示“1-10”倍杠杆等字样,还有的场外配资页面在首页提示,“我出钱,你炒股,盈利全归你”的宣传语。

  记者从配资平台客服处获悉,部分平台需先缴纳保证金,以保证投资者不会在取得配资后“卷款而逃”。而不需提供保证金的平台客服告诉记者,平台配资额度为2000元起配,日息为千分之一(即年化息36.5%),根据2015年9月1日起最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》相关表述,高利贷的判定以是否超过36%年化息为标准,投资者实际上在拿着高利贷借来的资金,做一个风险投资。

  此外,不少平台客服介绍,他们提供的线上配资服务要求投资者在他们的APP上,使用平台提供的账号密码进行操作,想要出金,必须要把钱还掉才可以,这也大大增加了平台在投资中不知情情况下,私自提取投资者资金的可能性。

  记者发现,有一大部分的配资平台存在注册公司实缴资金与注册资金差距较大的问题。注册资本认缴制,放宽了工商登记注册的条件,不过社会上出现了不少注册资本巨大、实缴能力不足的公司。以简配资平台为例,按照简配资官网所示,该平台属于深圳市简信达实业有限公司,记者随后在天眼查上发现,这家公司的注册时间为2017年4月17日,经营范围为投资兴办实业(具体项目另行申报);财务咨询;代理记帐;企业登记代理等,并不包含平台所提供的融资借贷业务,且多次因登记的住所或经营场所无法联系、未按规定提交年度报告信息等事宜多次被列企业经营异常名录。

  天眼查中所示,这一公司的注册资本高达1亿人民币,然而截至2019年3月13日,该平台的实缴资本仅为100元人民币。

  这类公司并非简配资一家。虽然在有的平台的官网中都明确写出,该公司注册资金上千万等语,但这类平台的实缴资金很多都是1万元以下,甚至还有几家平台的实缴资金始终保持在0元。

  此外,场外配资平台宣传的有合作关系的券商、银行并未与之合作,大部分平台在官网特别标注出该平台存在合作伙伴,包括银行、券商、财经媒体、门户网站等,如:农业银行、招商银行、工商银行、建设银行、平安银行、中国银行、兴业证券、方正证券、华泰证券、光大证券、中国银河证券等。但记者从银行、券商处了解到,他们并没有与这类配资平台有合作关系。

  记者注意到,在平台的网站所展示的已在平台注册,成为其受益者的成功案例,也存在虚假宣传现象。不少的配图来自于图片库,同一张照片还曾被用于寿险、工作装配饰等其他广告宣传网页。

  事实上,监管部门对于场外配资的监管一直并未放松,且监管目标不仅包含了券商、还包含了金融软件提供商等机构。

  早在2016年,证监会就因场外配资一事对多家券商下发千万级、甚至过亿罚单。资料显示,2016年11月25日,时任证监会新闻发言人邓舸披露场外配资中证券违法违规案件,广发证券、海通证券、华泰证券、方正证券4券商因违规场外配资遭处罚。

  邓舸称,广发证券、海通证券、华泰证券、方正证券未按照《证券登记结算管理办法》的相关规定,对客户身份信息进行审查了解。决定责令广发证券改正,并没收680万元收入,处以3倍罚款;没收海通证券2865万元收入,处以8595万元罚款;没收华泰证券1823万元收入,处以5470万元罚款;没收方正证券786万元收入,处以1572万元罚款,合计罚没2.38亿元。

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