大唐财富浅谈如何帮助资产千万的高净值客户理

理财 2019-03-14 23:39125未知admin

  近几年,我国高净值客户人群迅猛增长,对财富方面的需求也日益扩大。那么问题来了,什么样的理财方式能够更好的吸引这些人呢?作为专业理财师,又当如何协助他们进行资产配置呢?作为行业先驱者的大唐财富,就浅谈了如何帮助资产千万的高净值客户理财。

  首先,在讨论如何帮助资产千万的高净值客户理财之前,先将这些客户进行分类。一般来说,根据可投资的资产规模,可以把这些客户分为三类,第一类是可投资的资产在1000万-5000万的人群,第二类是可投资资产在5000万-1亿的人群,第三类是可投资资产在1亿以上的人群。这三类富裕人群的主要财富收入渠道依旧是企业盈利与分红,根据相关数据显示,投资理财收入是他们最主要的收入来源,或许这就是为什么“穷人越穷,富人越富”。

  那么什么样的理财方式是这些高净值客户的最爱呢?根据大唐财富方面表示,中国高净值人群的理财需求已经不再像过去一样单纯追求高收益,他们也非常在意风险控制。超过半数的高净值人群最关注的是本金安全。“与其一味追求高收益,他们更在乎本金会不会受损。”大唐财富的一位理财分析师表示,现在大部分高净值客户的理财姿态都比较保守。

  面对这样的高净值客户,其实理财师们应该更谨慎的处理客户资产配置,尽可能的为客户定制更长时间的稳定收益。大唐财富的“私人银行财富规划三阶模型”就是个很好的例子,突破传统投资组合理论的局限,帮助更多高净值人士实现合理资产增值。主要包括顶层设计定框架、依据市场定策略、量身规划定方案这三个方面,通过三阶一体的财富配置,让客户财富自由。

  大唐财富,国内私人银行服务的佼佼者。拥有一批经验丰富、专业、老道的理财分析师,能够根据客户的需求,为客户量身定制他们所想要的理财方案。兼顾收益、流动以及风险性,让每位客户都能够获得更好的收益,拥有更为广阔的未来。返回搜狐,查看更多

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